CASHM rassemble chaque jour ouvré les actualités qui comptent pour la gestion de trésorerie : réglementation, marchés, outils et fintechs — pour les étudiants qui apprennent le métier et les professionnels qui le pratiquent.
Spécialiste des paiements internationaux, avec une expertise sur les flux transfrontaliers, les mécanismes de paiement et les enjeux de trésorerie internationale.
Les articles essentiels pour comprendre la trésorerie, les paiements, les banques et les enjeux internationaux.
Comprendre le rôle du trésorier, la disponibilité des liquidités et les objectifs essentiels du cash management.
Lire l'articleUne vue d'ensemble des trois domaines qui structurent le pilotage de la trésorerie d'entreprise.
Lire l'articleLes leviers concrets pour libérer du cash en agissant sur les créances, les stocks et les dettes fournisseurs.
Lire l'articleMaîtriser les encaissements, les paiements et les interfaces bancaires pour gagner en fiabilité.
Lire l'articleGarantir la disponibilité des fonds au bon endroit et au meilleur coût grâce aux prévisions et à la centralisation.
Lire l'articleLes enjeux liés aux devises, aux banques, aux réglementations locales et à la digitalisation.
Lire l'articleDes premières lockbox aux API bancaires : comprendre l'histoire et les objectifs du cash management.
Lire l'articleComprendre la rémunération des banques pour mieux lire et négocier sa facture bancaire.
Lire l'articleLes contrôles et réflexes essentiels pour protéger les paiements et la trésorerie de l'entreprise.
Lire l'articleComprendre les circuits bancaires pour anticiper les délais, les frais et le choix du bon instrument.
Lire l'articleSimplifier les comptes, centraliser les paiements et améliorer le besoin en fonds de roulement.
Lire l'articleComparer le ZBA, le cash pooling notionnel et les prérequis juridiques, fiscaux et bancaires.
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Classement indicatif par taille d'actifs et présence internationale (2025-2026), d'après S&P Global Market Intelligence et CompaniesMarketCap.
ISO 20022 est un standard mondial ouvert d'échange d'informations financières. Il permet de transporter, dans les messages de paiement, des données plus riches et mieux structurées que les anciens formats — un enjeu direct pour les équipes de trésorerie, qui s'appuient sur ces données pour rapprocher les flux et automatiser leur suivi.
Le format transporte, de bout en bout, des informations de paiement plus complètes et mieux organisées que les anciens formats de messagerie.
Plus de transparence et davantage d'informations de remise pour les clients, donc un meilleur suivi des encaissements côté trésorerie.
Des données structurées qui renforcent l'automatisation, améliorent la détection de fraude et facilitent les contrôles de conformité.
Plus de 200 initiatives d'infrastructures de marché ont déjà déployé ce standard, pour les paiements comme pour les titres.
Plusieurs infrastructures de paiement finalisent la suppression des adresses non structurées au profit d'adresses structurées, une étape clé de la migration ISO 20022 pour les paiements transfrontaliers.
Informations sur ISO 20022 d'après swift.com/standards/iso-20022.
Retrouvez nos lexiques, fiches de révision et modèles pour apprendre les bases du cash management avant de suivre l'actualité.
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Les 3 questions que la trésorerie se pose chaque jour — a-t-on du cash aujourd'hui, en aura-t-on demain, comment le déployer sans augmenter le risque — et les 8 piliers du métier : cash management, planification de la liquidité, relations bancaires, gestion des risques, financement et marchés de capitaux, comptabilité et contrôles, gestion des investissements, et technologie.
De quoi situer rapidement le cash management dans l'ensemble plus large de la fonction trésorerie, avant de creuser chaque sujet dans nos actualités et nos ressources.
Lexique, guides et fiches pour acquérir les bases du cash management et progresser à votre rythme.
Le cash management trouve ses racines dans les années 1970-1980, quand les grandes entreprises multinationales ont dû piloter des flux de trésorerie répartis entre plusieurs pays et devises. Les banques ont alors développé le cash pooling, le netting des flux intragroupe et les virements internationaux normalisés, notamment via le réseau SWIFT créé en 1973. La digitalisation des paiements a depuis transformé les outils, sans changer l'objectif : optimiser la liquidité disponible et réduire le coût du financement court terme.
Lire l'articleContrairement au crédit, le cash management repose sur des commissions récurrentes plutôt que sur un risque porté au bilan, ce qui en fait une activité peu consommatrice de fonds propres réglementaires. Il joue aussi un rôle stratégique dans la relation bancaire : une entreprise dont les flux quotidiens transitent par une banque est plus difficile à faire partir vers un concurrent. C'est pourquoi la plupart des banques commerciales en ont fait un axe de développement prioritaire, aux côtés du crédit et des services de marché.
Lire l'articleUn ouvrage de référence qui dresse un panorama complet des offres et techniques de cash management côté banques, depuis ses origines jusqu'aux enjeux de l'open banking.
Voir la fiche éditeurDécouvrez les différences entre centralisation physique et notionnelle, les avantages pour la liquidité et les points de vigilance pour un groupe international.
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